Serviciu · Consultanță
Serviciile noastre de consultanță fiduciară acoperă de la sesiuni punctuale de clarificare până la mandate de consiliere continuă pe tot parcursul anului.
Nu toți clienții au nevoie de un mandat complet de protecție a capitalului. Uneori ai nevoie de o a doua opinie înainte să semnezi un contract important. Alteori, vrei să înțelegi implicațiile unei decizii de reorganizare a afacerii sau ale unui transfer de proprietate imobiliară. Consultanța modulară de la Consultiva îți permite să accesezi expertiza noastră fiduciară exact când ai nevoie, fără a intra într-un angajament de lungă durată. Sesiunile durează 90 de minute, sunt pregătite pe baza documentelor pe care le transmiți în prealabil și se finalizează cu un rezumat scris cu concluzii și pașii următori.
Aduci un contract de investiție, o ofertă de asigurare sau un plan financiar primit de la altcineva și noi îți spunem, fără menajamente, ce conține, ce lipsește și care sunt riscurile pe care le-ai putea rata la o lectură obișnuită.
Un număr fix de sesiuni pe an (de obicei 4–6), cu disponibilitate pentru întrebări ad-hoc prin e-mail, revizuire anuală a situației financiare și actualizare a recomandărilor în funcție de schimbările legislative sau de piață.
Înainte de o achiziție importantă, o fuziune, o cesiune de acțiuni sau un exit, analizăm structura tranzacției din perspectiva protecției patrimoniului și semnalăm elementele care ar putea fi negociate mai bine sau care necesită atenție juridică suplimentară.
Stabilim împreună o strategie clară pentru transmiterea patrimoniului — cu sau fără testamentar — care să minimizeze conflictele între moștenitori, taxele de succesiune și costurile administrative, respectând în același timp dorințele tale reale.
„Am solicitat o singură sesiune de a doua opinie înainte să semnez un contract de investiție de 300.000 de lei. Consultiva a identificat în 48 de ore o clauză de retrocedare ascunsă pe care nici avocatul meu nu o remarcase. Am renunțat la contract. A fost cel mai bine investit onorariu din viața mea.”
— Mihai P., antreprenor IT, Sibiu
Consultanța pe care o oferim este de natură financiară și strategică, nu juridică sau contabilă. Nu redactăm contracte, nu depunem declarații fiscale și nu reprezentăm clienți în fața autorităților. Recomandările noastre trebuie implementate împreună cu un avocat și un contabil autorizat — iar noi suntem bucuroși să coordonăm această echipă dacă nu ai deja profesionișii potriviți. De asemenea, nu garantăm rezultate: orice prognoză financiară depinde de factori pe care nicio analiză nu îi poate controla complet.
Rezervă o sesiune de 30 de minute fără costuri pentru a vedea dacă putem fi de ajutor în situația ta specifică.
Rezervă sesiunea gratuită